Informe Ejecutivo · Período MTD · Nuvantys Intelligence
Cada cifra tiene contexto. Cada gráfica, una narrativa. El estado real de su empresa—con la claridad que merecen las decisiones que mueven el negocio.
Antes de la narrativa, los hechos. Estos indicadores condensan el desempeño del período MTD. Un vistazo rápido al corazón financiero—y ya hay señales que exigen atención inmediata.
Los ingresos superan proyecciones mensuales con margen EBITDA del 23.5%, señal de eficiencia operativa robusta. Sin embargo, el EBITDA cubre solo el 56.2% del presupuesto anual ($320,400)—brecha que requiere aceleración en el segundo semestre. La caja de $540,800 es positiva pero experimenta presión silenciosa por cartera vencida en crecimiento del 13.3% mensual.
El comportamiento de ingresos y EBITDA revela patrones clave: temporalidad, efectividad de decisiones tomadas meses atrás, y la brecha frente al presupuesto comprometido.
Aceleración consistente desde julio. El pico de $55K en diciembre (+96% vs mínimo de marzo) refleja efectividad de las estrategias comerciales implementadas en Q3. La curva confirma un negocio que aprende y escala.
EBITDA acumulado $180,200 = 56.2% del objetivo $320,400. Para cerrar la brecha en H2 se necesita crecimiento mensual mínimo del 8.4%. La trayectoria actual proyecta un cierre al 72%.
Los gastos operativos se mantienen por debajo del 14% de ingresos en 9 de 12 meses. La excepción: logística en Q4 que supera el umbral y genera la mayor presión de margen del período.
El análisis de margen por sucursal y línea de producto expone brechas estructurales. Loja lidera las alertas con márgenes críticos en Bebidas (24.9%) vs Guayaquil (50.3%).
| Sucursal | Estado | Alim. | Bebid. | Hogar | Prom. |
|---|---|---|---|---|---|
| Quito | OK | 20.0% | 33.8% | 27.9% | |
| Guayaquil | OK | 30.9% | 50.3% | 36.5% | |
| Cuenca | OK | 28.0% | 33.9% | 36.6% | |
| Manta | REVISAR | 29.5% | 20.7% | 28.9% | |
| Loja ⚠ | CRÍTICO | 20.0% | 24.9% | 38.5% |
Brecha de 25.4pp en Bebidas entre Loja (24.9%) y Guayaquil (50.3%). No es operacional—es estructural. Requiere auditoría de condiciones comerciales y costos logísticos locales.
Caja de $540,800 luce sólida. Pero con DSO de 52.4 días versus DPO de 41.8 días, la empresa financia a sus clientes con capital propio.
La empresa cobra 10.6 días más tarde de lo que paga proveedores. Esto equivale a financiar la cadena de valor con ~$22,300 de capital propio de forma permanente. Reducir DSO a 42 días libera liquidez inmediata.
Megamarket $139,300 · 83 días | Institucional Norte $91,500 · 68 días | Cadena Costa $89,600 · 63 días
Estos 3 clientes concentran $320,400—equivalente al 100% del presupuesto de EBITDA del período completo.
Los datos no mienten: tres vectores de riesgo con data concreta. No son crisis todavía—pero la trayectoria de cada uno converge hacia un problema mayor en 6-10 semanas.
Mayor categoría por volumen con compresión de margen en 4 de 5 sucursales. Loja colapsa al 24.9% vs 50.3% de Guayaquil. Causa raíz: costos logísticos y condiciones comerciales sin renegociar desde Q2.
Megamarket (83 días), Institucional Norte (68 días) y Cadena Costa (63 días) acumulan $320,400 en mora. La cartera vencida crece al 13.3% mensual—trayectoria que amenaza liquidez operativa en 6 semanas.
Logística consume $68,350 contra presupuesto de $62,400 en gastos (+29.9%) y $88,340 vs $62,400 en costos (+22.0%). Proyectado al año: $70,000+ adicionales no presupuestados por rutas ineficientes.
| Centro de Costo | Estado | Gastos Real | Gastos Presup. | Var.% | Costos Real | Costos Presup. | Var.% |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Logística | CRÍTICO | $68,350 | $62,400 | +29.9% | $88,340 | $62,400 | +22.0% |
| Comercial | REVISAR | $99,250 | $61,000 | +4.9% | $58,250 | $61,000 | −6.5% |
| Administración | ÓPTIMO | $51,800 | $50,200 | +2.1% | $51,800 | $53,200 | −2.7% |
El análisis P&G en cascada muestra con exactitud dónde se genera valor y dónde se erosiona. Cada línea es una decisión acumulada—y cada decisión tiene consecuencias visibles aquí.
Con COGS del 76.5%, la utilidad bruta alcanza $293,832 — margen bruto competitivo para el sector distribución. El reto no está en la producción sino en la línea de gastos operativos.
Los $113,632 en OPEX representan el 9.1% de ingresos. Logística explica el 60% de este bloque y es el principal responsable de la brecha con presupuesto. Sin corrección, el EBITDA cierra al 68% del objetivo.
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